Semnături (avansate): Autentificare pe bază de cunoștințe (KBA)

Autentificarea pe bază de cunoștințe (KBA) este necesară pentru formularul IRS 8879. TaxDome îndeplinește pe deplin cerințele IRS la un cost redus per semnătură. Puteți solicita semnături cu KBA atât de la clienții dumneavoastră care au acces la portal, cât și de la terți.

Pentru mai multe videoclipuri utile, vizitați TaxDome Academy, centrul nostru online gratuit pentru
pentru a vizualiza și a învăța tot ce trebuie să știți despre TaxDome.

KBA, a explicat

KBA este utilizat pentru a verifica identitatea unui contribuabil în vederea obținerii de semnături electronice conforme IRS. Clienții sunt verificați printr-o combinație de verificare a documentelor ID și a datelor consumatorilor. 

KBA nu va funcționa pentru ITIN-uri, deci asigurați-vă că clienții dvs. au SSN-urile la îndemână înainte de a activa KBA.

Sfat: Mai multe în blog pe KBA și cum se compară prețurile pentru diferiți furnizori

Iată cum funcționează:

1. În primul rând, trebuie să verificați dacă este activată comutatorul Show KBA Verification din secțiunea Signatures a paginii Settings > Firm settings.

2. În al doilea rând, adăugați fonduri la soldul firmei dumneavoastră. Iată prețurile pentru fiecare încercare de semnare.

3. Apoi, încărcați documentul care trebuie să fie semnat, solicitați semnăturile și apoi activați Require KBA. Aceasta va funcționa atât pentru utilizatorii conectați, cât și pentru cei care nu sunt conectați.

4. În momentul semnării, clientul dumneavoastră va fi rugat să își verifice numărul de asigurare socială și să răspundă la cinci întrebări generate aleatoriu din registrele publice. Acestea sunt de obicei întrebări cu răspunsuri multiple - cum ar fi numele creditorului ipotecar, tipul de mașină, o adresă anterioară sau un număr de telefon anterior. Nu este o verificare a creditului, ci o modalitate de a verifica digital identitatea lor.

5. Clientul are la dispoziție doar două încercări de a răspunde la întrebările KBA . Acesta trebuie să răspundă corect la cel puțin trei din cele cinci întrebări în timpul fiecărei încercări.

Veți primi o notificare atunci când un client trece sau nu KBA.

KBA stabilirea prețurilor

Dacă decideți să utilizați KBA, sunteți taxat pentru fiecare încercare a semnatarului de a semna un singur document. Acest lucru se întâmplă odată ce clientul încearcă să semneze cu KBA. Sunteți taxat indiferent de încercare (reușită sau eșec).

Sfat: Pentru a economisi bani, fuzionați mai multe documente ale unui client și utilizați-le pentru o singură încercare KBA .

Cu toate acestea, înainte de trimiterea documentului cu KBA , verificăm dacă există suficiente fonduri în soldul firmei dumneavoastră. Atunci când solicitați un KBA, sunteți întotdeauna informat cât de mulți bani sunt deja utilizați pentru semnăturile KBA în așteptare, cât de mulți bani vor fi utilizați pentru documentul curent și cât de mulți bani aveți pe sold. 

Prețul încercării KBA a fiecărui semnatar se bazează pe moneda națională a țării pe care firma dvs. a indicat-o la crearea contului TaxDome . 

De exemplu, dacă firma este înregistrată în SUA și solicitați semnăturile a doi soți, veți fi taxat cu un total de 2 $ (1 $ pentru fiecare verificare a semnăturii). Dar dacă nu reușesc să treacă KBA și mai încearcă o dată, veți fi taxat cu un total de 4$.

Puteți adăuga diferite sume la soldul firmei dvs. în funcție de nevoile dvs. Accesați Setări > Soldul firmei din bara de meniu din stânga, selectați suma și apoi faceți clic pe Cumpărare. Un proprietar al firmei, un administrator sau orice angajat cu opțiunea Încărcați soldul firmei poate face acest lucru.

Puteți vizualiza oricând statisticile de utilizare a KBA făcând clic pe link-ul Audit trail din partea dreaptă sus a paginii Firm Balance.

Pe pagina Soldul firmei , puteți vedea și suma de bani rezervată pentru cererile KBA

Adăugați KBA la o cerere de semnătură

Pentru a trimite o cerere de semnătură cu KBA:

1. Încărcați documentul în dosarul Firm docs shared with client , faceți clic pe cele trei puncte din extrema dreaptă a numelui documentului, apoi selectați Request signature.

2. Selectați Require KBA, apoi adăugați câmpurile de semnătură necesare.

Țineți minte:

• Un document poate conține atâtea câmpuri de semnătură câte sunt necesare. Cu toate acestea, dacă fuzionați documente (de exemplu, declarații de stat și federale) într-un singur fișier, fiecare câmp de semnătură KBA va fi taxat separat în conformitate cu aceste prețuri.
• Atunci când solicitați o semnătură cu KBA pentru un cont de client care are două sau mai multe adrese de e-mail în contactele legate, indicați care utilizator trebuie să semneze documentul selectând adresa de e-mail a acestuia în secțiunea Semnatari.
• Dacă soldul firmei dvs. este zero sau dacă aveți în așteptare semnături KBA egale cu soldul dvs., vi se va solicita să adăugați fonduri.

Poate un client să utilizeze un ITIN în loc de un SSN pentru KBA?

Un număr individual de identificare a contribuabilului (ITIN) este eliberat unei persoane numai în scopuri fiscale. ITIN-urile nu sunt destinate a fi utilizate ca identificare pentru obținerea de credite. Sistemele de creditare nu le vor recunoaște ca fiind altceva decât un număr de securitate socială incorect, astfel încât acestea nu pot fi utilizate pentru KBA.

Se efectuează o verificare a creditului în timpul KBA? 

Nu. În timpul KBA, creditul nu este verificat, deci nu există nicio verificare a creditului.

Ce trebuie să faceți dacă un client eșuează KBA

Un client are dreptul la două încercări de a trece KBA. Dacă nu reușește să răspundă corect la un număr suficient de întrebări de ambele ori, veți primi o notificare, iar eșecul KBA va fi, de asemenea, notat în pista de audit a documentului.

Puteți să resetați încercările eșuate și să retrimiteți cererea de semnătură clienților care nu au trecut KBA. Pentru a face acest lucru, faceți clic pe cele trei puncte din extrema dreaptă a numelui documentului, apoi selectați Resetați KBA și retrimiteți cererea de semnătură.

După ce faceți clic pe acest lucru, cererea de semnătură va fi trimisă din nou clienților care nu au reușit KBA. Rețineți că veți fi taxat în conformitate cu aceste prețuri pentru fiecare încercare de verificare. Clienții care au semnat cu succes documentele nu vor fi afectați. 

Notă! Toate resetarea KBA poate fi găsită în pista de audit a documentului.

De asemenea, puteți utiliza oricare dintre aceste soluții de rezolvare:

• Încărcați din nou documentul și solicitați o semnătură așa cum ați făcut prima dată
• Cereți clientului să tipărească documentul, să-l semneze de mână, apoi să-l încarce pe portalul lor pentru clienți.