Semnături (avansat): Autentificarea bazată pe cunoștințe (KBA)

Pentru mai multe videoclipuri utile, vizitați TaxDome Academy, centrul nostru online gratuit pentru
pentru a vizualiza și a învăța tot ce trebuie să știți despre TaxDome.

Autentificarea bazată pe cunoaștere (KBA) este necesară pentru IRS Formularul 8879. TaxDome îndeplinește în totalitate cerințele IRS la un cost redus pe semnătură.

Acoperit aici:

• KBA
• Prețuri KBA
• Adăugarea KBA la o cerere de semnătură
• Solicitarea KBA din aplicația Windows
• Poate un client să folosească un ITIN în loc de un SSN pentru KBA?
• Se efectuează o verificare a creditului în timpul KBA?
• Ce trebuie să faceți dacă un client nu reușește KBA

KBA

KBA este utilizat pentru a verifica identitatea unui contribuabil în vederea obținerii de semnături electronice conforme cu IRS. Clienții sunt verificați printr-o combinație de ID verificare a documentelor și a datelor consumatorilor. 

KBA nu va funcționa pentru ITIN-uri, așa că asigurați-vă că clienții dvs. au la îndemână numărul de asigurare socială înainte de a activa KBA.

Sfat: Mai multe informații în blog despre KBA și despre cum se compară prețurile pentru diferiți furnizori

Iată cum funcționează:

1. În primul rând, trebuie să verificați dacă opțiunea Show KBA (Afișare KBA ) din secțiunea Signatures (Semnături ) din pagina Settings > Firm settings ( Setări > Setărifirmă ) este activată.

2. În al doilea rând, adăugați fonduri la soldul firmei dumneavoastră. Iată prețurile pentru fiecare încercare de semnare.

3. Apoi, încărcați documentul care trebuie semnat, solicitați semnăturile, apoi activați Require KBA.

4. În momentul semnării, clientul dumneavoastră va fi rugat să își verifice numărul de asigurare socială și să răspundă la cinci întrebări generate aleatoriu din registrele publice. Acestea sunt de obicei întrebări cu răspunsuri multiple - cum ar fi numele creditorului ipotecar, tipul de mașină, o adresă anterioară sau un număr de telefon anterior. Nu este o verificare a creditului, ci o modalitate de a verifica digital identitatea lor.

5. Clientul are doar două încercări de a răspunde la întrebările KBA. Acesta trebuie să răspundă corect la cel puțin trei din cele cinci întrebări în timpul oricăreia dintre încercări.

Veți primi o notificare atunci când un client trece sau nu de KBA.

Prețuri KBA

Dacă decideți să utilizați KBA, veți fi taxat pentru fiecare încercare de semnare a documentului unic de către fiecare semnatar. Acest lucru se întâmplă odată ce clientul încearcă să semneze cu KBA. Sunteți taxat indiferent de încercare (reușită sau nereușită).

Cu toate acestea, înainte de a trimite documentul cu KBA, verificăm dacă există suficiente fonduri în soldul firmei dumneavoastră. Atunci când solicitați un KBA, sunteți întotdeauna informat cu privire la suma fondurilor deja utilizate pentru semnăturile KBA în așteptare, la suma care va fi utilizată pentru documentul curent și la suma de care dispuneți în soldul dumneavoastră. 

Prețul de încercare KBA al fiecărui semnatar se bazează pe moneda națională a țării pe care firma dvs. a indicat-o la crearea contului TaxDome . 

De exemplu, dacă firma este înregistrată în SUA și solicitați semnăturile a doi soți, veți fi taxat în total cu 2$ (1$ pentru fiecare verificare a semnăturii). Dar dacă aceștia nu reușesc să treacă de KBA și mai încearcă încă o dată, vi se va percepe un total de 4 dolari.

În funcție de nevoile dumneavoastră, aveți posibilitatea de a adăuga diferite sume la soldul firmei dumneavoastră. Mergeți la Settings > Firm Balance ( Setări > Soldul firmei ) din bara de meniu din stânga, selectați suma, apoi faceți clic pe Buy (Cumpărare). Acest lucru poate fi făcut de către un proprietar de firmă, un administrator sau orice angajat cu funcția de Încărcați soldul firmei drepturi de acces.

Puteți vizualiza oricând statisticile de utilizare a KBA făcând clic pe linkul Audit trail din dreapta sus a paginii Firm Balance.

Adăugarea KBA la o cerere de semnătură

Pentru a trimite o cerere de semnătură cu KBA:

1. Încărcați documentul în dosarul Firm docs shared with client , faceți clic pe cele trei puncte din dreapta extremă a numelui documentului, apoi faceți clic pe Request Signature din meniul derulant.

2. Activați opțiunea Require KBA, apoi adăugați câmpurile de semnătură necesare.

Țineți minte:

• Un document poate conține oricâte câmpuri de semnătură sunt necesare. Dar dacă unificați documente (de exemplu, declarații de stat și federale) într-un singur fișier, fiecare câmp de semnătură KBA va fi taxat separat, conform acestor prețuri.
• Atunci când solicitați o semnătură cu KBA pentru un cont de client care are două sau mai multe adrese de e-mail în contactele legate, indicați care utilizator trebuie să semneze documentul selectând adresa de e-mail a acestuia în secțiunea Semnatari.
• Dacă soldul firmei dvs. este zero sau dacă aveți semnături KBA în așteptare egale cu soldul dvs., vi se va solicita să adăugați fonduri.

Poate un client să folosească un ITIN în loc de un SSN pentru KBA?

Nu. Un număr de identificare a contribuabilului individual (ITIN) este emis unei persoane fizice numai în scopuri fiscale. ITIN-urile nu sunt destinate a fi utilizate ca identificare pentru obținerea de credite. Sistemele de creditare nu le vor recunoaște ca fiind altceva decât un număr de securitate socială incorect, deci nu pot fi utilizate pentru KBA.

Se efectuează o verificare a creditului în timpul KBA? 

Nu. În timpul KBA, creditul nu este verificat, deci nu se verifică creditul.

Ce trebuie să faceți dacă un client nu reușește KBA

Un client are două încercări de a trece de KBA. Dacă nu reușește să răspundă corect la un număr suficient de întrebări de ambele ori, veți primi o notificare, iar eșecul KBA va fi, de asemenea, notat în pista de audit a documentului.

Puteți reseta încercările eșuate și retrimite cererea de semnătură clienților care nu au trecut de KBA. Pentru a face acest lucru, faceți clic pe cele trei puncte din extrema dreaptă a numelui documentului, apoi selectați Reset KBA și retrimiteți cererea de semnătură.

După ce faceți clic pe această opțiune, cererea de semnătură va fi trimisă din nou clienților care nu au reușit KBA. Rețineți că veți fi taxat în funcție de aceste prețuri pentru fiecare încercare de verificare. Clienții care au semnat cu succes documentele nu vor fi afectați. 

Notă! Toate resetările KBA pot fi găsite în pista de audit a documentelor.

De asemenea, puteți utiliza oricare dintre aceste soluții de rezolvare:

• Încărcați din nou documentul și solicitați o semnătură așa cum ați făcut prima dată
• Cereți clientului să tipărească documentul, să-l semneze de mână, apoi să-l încarce pe portalul lor pentru clienți.