Taxe pentru tehnologia de plată

Când clienții plătesc facturi sau efectuează plăți în avans cu cardul de credit, le puteți percepe o taxă de 3% pentru tehnologia de plată cu cardul de credit. Acest lucru ajută firma dvs. să compenseze costurile de procesare. Aflați cum să configurați această setare și să gestionați excepțiile.

Cum funcționează comisioanele pentru tehnologia de plată

Când această funcție este activată, o taxă de 3% este adăugată automat la suma de plată atunci când clienții plătesc cu cardul de credit prin TaxDome sau Stripe. Comisionul acoperă costul procesării tranzacțiilor cu cardul de credit, ajutând firma dvs. să își mențină profitabilitatea fără a absorbi aceste costuri.

Iată cum funcționează în practică.

Dacă un client efectuează o plată în avans sau achită o factură în valoare de 1.000 $ cu cardul de credit:

• Comision pentru tehnologia de plată (3%): 1000 $ × 3% = 30 $
• Totalul facturat clientului: 1000 $ + 30 $ = 1030 $
• Comision de tranzacție (2,9% + 0,30 USD): 1030 USD × 2,9% + 0,30 USD = 30,17 USD
• Câștigurile tale: 1030 $ – 30,17 $ = 999,83 $

Taxa se aplică mai multor tipuri de plăți:

• Plățile anticipate efectuate de clienți pentru a adăuga credite în contul lor
• Plăți unice ale facturilor, inclusiv plăți în bloc ale facturilor
• Plăți recurente ale facturilor
• Plăți propuse
• Plăți în bloc

Atenţie

Comisionul se aplică numai plăților cu cardul de credit. Dacă clienții aleg să plătească prin debit bancar (ACH) sau card de debit, nu se adaugă niciun comision suplimentar, deoarece tranzacțiile prin debit bancar au costuri de procesare mai mici.

Comisionul real perceput de furnizorul de servicii de plată poate varia ușor față de comisionul de 3% perceput clientului, în funcție de structura specifică a comisioanelor furnizorului. Cu toate acestea, rata de 3% vă asigură recuperarea majorității costurilor de procesare, rămânând în limitele legale.

Înainte de a începe

Asigurați-vă că setările de plată sunt configurate corect înainte de a activa funcția de taxe pentru tehnologia de plată. Numai proprietarii și administratorii firmei pot accesa aceste setări.

Accesați Setări > Integrări > Plăți și verificați următoarele:

1. TaxDome sau Stripe trebuie să fie conectate . Dacă utilizați un alt furnizor de servicii de plată, această funcție nu va fi disponibilă.

2. Metoda de plată trebuie să includă opțiunea de plată cu cardul de credit sau de debit. Comisionul se aplică numai tranzacțiilor cu cardul de credit, chiar dacă sunt selectate și plățile prin debit bancar.

Activați taxa pentru tehnologia de plată

Activarea taxei pentru tehnologia de plată este un proces în doi pași. Accesați Setări > Integrări > Plăți, apoi faceți clic pe Activare.

Verificați cerințele de conformitate

În calitate de comerciant, sunteți responsabil pentru respectarea regulilor care se aplică afacerii dvs. Pașii importanți pentru conformitate pot include:

• Verificarea cerințelor jurisdicționale în zona în care își desfășoară activitatea firma dumneavoastră
• Înregistrarea rețelei de carduri (cerințele variază în funcție de rețea)
• Notificarea clientului (cerințele privind termenele variază în funcție de jurisdicție și rețea)

Cerințele specifice variază în funcție de locație și rețeaua de carduri și pot fi modificate. În această etapă, vi se va cere să confirmați că ați înțeles și ați îndeplinit aceste cerințe.

Asigurați-vă că citiți și respectați ghidul de conformitate înainte de a continua. Vă recomandăm să consultați consilierul juridic sau de conformitate pentru a vă asigura că îndepliniți toate cerințele aplicabile.

Bifați casetele de selectare pentru a confirma cerințele de conformitate, apoi faceți clic pe Continuare.

Alegeți excepții

Este posibil să doriți să excludeți anumiți clienți de la taxa pentru tehnologia de plată, poate pentru relații de lungă durată sau acorduri speciale. Lista de excepții vă oferă această flexibilitate atât la nivel de firmă, cât și la nivel de client individual.

La pasul Excepții, selectați clienții care trebuie să fie scutiți de taxă, apoi faceți clic pe Activare.

Gestionarea excepțiilor

Puteți modifica această setare oricând, făcând clic pe Gestionare în pagina de integrare a plăților.

De asemenea, puteți controla setarea comisioanelor pentru clienții individuali direct din profilul contului acestora. Această abordare este utilă atunci când lucrați deja în contul unui client și doriți să faceți o ajustare rapidă.

Accesați Clienți > Conturi și selectați clientul ale cărui setări doriți să le modificați. Faceți clic pe Informații pentru a vizualiza detaliile profilului acestuia.

Dacă funcția de taxă pentru tehnologia de plată este activată la nivel de firmă, veți vedea o opțiune de activare a taxelor pentru tehnologia de plată în profilul clientului. Această opțiune este vizibilă numai pentru proprietarii și administratorii firmei.

Starea implicită a comutatorului depinde de faptul dacă clientul se află în lista de excepții la nivel de firmă:

• Dacă acestea se află deja pe lista de excepții, comutatorul pornește din poziția oprit.
• Dacă nu sunt pe listă, pornește în poziția pornită.

Când modificați setarea comutatorului, lista de excepții la nivel de firmă se actualizează automat. Dezactivarea comutatorului adaugă clientul la lista de excepții, iar activarea acestuia îl elimină din listă. Această sincronizare bidirecțională asigură coerența între setările firmei și setările individuale ale clientului.

Dacă nu ați activat funcția de taxă pentru tehnologia de plată la nivel de firmă, comutatorul din profilul clientului va fi dezactivat, împreună cu o explicație. Va trebui să activați mai întâi funcția în setările firmei înainte de a o putea gestiona la nivel de client.

Vedere client

Când clienții efectuează plăți, vor vedea informații clare despre comisionul pentru tehnologia de plată înainte de a finaliza tranzacția.

Notă

Când această funcție este activată, plata ca oaspete nu mai este disponibilă. Clienții trebuie să se conecteze la portalul pentru clienți sau să utilizeze aplicația mobilă pentru a efectua plăți. Această cerință există deoarece funcția se bazează pe metodele de plată salvate, care sunt disponibile numai pentru utilizatorii autentificați. Clienții excluși de la taxa pentru tehnologia de plată pot utiliza în continuare plata ca oaspete.

Plătiți o factură

Atunci când plătesc o factură în portalul pentru clienți, clienții trebuie să salveze întotdeauna mai întâi și apoi să selecteze o metodă de plată. Dacă se selectează un card de credit, se calculează automat o taxă pentru tehnologia de plată, care se adaugă la suma totală datorată. Dacă se selectează un card de debit sau ACH, nu se aplică nicio taxă pentru tehnologia de plată.

După selectarea unui card de credit, câmpul „Total de plată ” se actualizează pentru a reflecta suma inițială a facturii plus comisionul pentru tehnologia de plată. Clienții pot verifica aceste detalii înainte de a finaliza plata.

Efectuați o cerere de plată în avans/depozit

Atunci când efectuează o plată în avans, clienții trebuie mai întâi să introducă suma plății în avans, apoi să salveze și să selecteze o metodă de plată. Dacă se selectează un card de debit sau ACH, nu se aplică nicio taxă pentru tehnologia de plată. Dacă se selectează un card de credit, se afișează o notificare privind taxa pentru tehnologia de plată, iar suma totală se ajustează pentru a include taxa.

Același lucru se aplică și în cazul plății unui avans din propunere.

Confirmarea plății

Odată ce plata a fost efectuată, istoricul plăților afișează:

• Suma de plată
• Taxă pentru tehnologia de plată (dacă este cazul)
• Total plătit

Când vizualizați detaliile plății în portalul firmei, veți vedea o notă care indică faptul că clientul a achitat taxa pentru tehnologia de plată. Această informație este inclusă și în PDF a facturilor plătite, oferind o înregistrare completă a tranzacției.

Plăți de rambursare

Când rambursați o plată care includea o taxă tehnologică, taxa este, de asemenea, rambursată – integral pentru rambursări complete sau proporțional pentru rambursări parțiale. De exemplu, rambursarea a 50 $ dintr-o plată de 103 $ (100 $ inițial + 3 $ taxă) returnează clientului 51,50 $.

Pentru a vizualiza detaliile complete ale unei plăți rambursate, faceți clic pe numărul plății din istoricul plăților. Bara laterală a plății afișează suma plății, taxa pentru tehnologia de plată și suma plătită, precum și taxa de tranzacție percepută de furnizorul de servicii de plată, suma rambursată și totalul net.

Treceți cu mouse-ul peste pictograma i de lângă Rambursat pentru a vedea suma taxei returnate.

Pentru a procesa o rambursare, urmați pașii din Procesarea rambursărilor .

Integrare cu QuickBooks

Taxele pentru tehnologia de plată sunt sincronizate ca cheltuieli în QuickBooks , atunci când setarea Creare cheltuieli este activată în setările de integrare QuickBooks .

Share

Link copiat